انواع روش‌های سرمایه‌گذاری طلا در بازار سرمایه
روش های سرمایه گذاری طلا در بازار سرمایه، سرمایه‌گذاران به دلایل زیادی تمایل به سرمایه‌گذاری در طلا دارند. این فلز به واسطه ویژگی‌های خاص خود تفاوت‌های زیادی با اوراق بهادار سنتی مانند سهام و اوراق قرضه دارد.
سرمایه‌گذاری در طلا جریان نقدی برای سرمایه‌گذار ایجاد نمی‌کند، از این رو سرمایه‌گذاران طلا را به عنوان یک ابزار ذخیره ارزش می‌شناسند و از آن به عنوان سپر تورمی برای حفظ قدرت خرید خود استفاده می‌کنند.
در کشورمان نیز به علت رشد مداوم پایه‌ی پولی و نقدینگی و آثار تورمی آن و سایر محرک‌های افزایش تورم، سرمایه‌گذاری در طلا یکی از راه‌های در امان ماندن از این تورم و حفظ قدرت خرید است.
گواهی سپرده سکه طلا چیست؟
گواهی سپرده سکه طلا چیست؟
گواهی سپرده سکه طلا اوراق بهاداری است که نشان دهنده مالکیت تعداد مشخصی سکه طلا است. اشخاص با خرید این گونه گواهی می توانند در صورت تمایل جهت تحویل سکه طلا، به بانک ناشر مراجعه نمایند. در غیر اینصورت با خرید و فروش این گواهی در بازار از منافع سرمایه‌گذاری مستقیم در طلا بهره‌مند گردند.
مزایای گواهی سپرده سکه طلا
- حذف هزینه و ریسک‌های ناشی از نگهداری فیزیکی سکه طلا (ریسک‌هایی از قبیل تقلبی بودن سکه، مفقودی، سرقت)
- خرید و فروش آنلاین گواهی سپرده سکه طلا (از ساعت 11:30 الی 15:00) و عدم نیاز به مراجعه حضوری
- کارمزد پایین معاملات و معافیت مالیاتی معاملات اوراق گواهی سپرده‌های کالایی
- قابلیت وثیقه‌گذاری گواهی سپرده سکه طلا جهت اخذ تسهیلات بانکی
- امکان تحویل سکه طلا به بانک، دریافت گواهی سپرده بانکی و فروش گواهی به صورت آنلاین
- احتمال فرصت کسب سود از تفاوت قیمت میان بازارهای بورس و صرافی
سرمایه گذاری در صندوق طلا چیست؟
نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی قابل معامله در بورس هستند که اشخاص می‌توانند با خرید واحدهای این صندوق‌ها، در سرمایه‌گذاری صندوق مشارکت نمایند. مدیران صندوق‌های طلا، می‌بایست سرمایه‌های جذب شده را در گواهی سپرده سکه طلا و شمش طلا (حداقل ۷۰ درصد از کل سرمایه صندوق) و اوراق مبتنی بر سکه طلا و شمش طلا (حداکثر ۲۰٪ از کل سرمایه صندوق)سرمایه‌گذاری نمایند. به این ترتیب خریداران صندوق طلا، با سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها به صورت غیرمستقیم در طلا سرمایه‌گذاری می‌نمایند.
مزایای صندوق طلا
- کاهش هزینه و ریسک ناشی از سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار سرمایه و استفاده از تخصص مدیران حرفه‌ای در صنذوق
- امکان سرمایه گذاری با مبالغ اندک
- دامنه نوسان 10% (دو برابر سکه طلا)
- نقد شوندگی بالاتر نسبت به گواهی سپرده سکه طلا و امکان خرید یا فروش راحت و درلحظه این واحدها
گواهی سپرده شمش طلا چیست؟
شمش طلا ، طلای خام با حداقل عیار 995+ و با وزن حدود یک کیلوگرم است که در بازار بورس کالا معامله می‌گردد. معاملات شمش طلا مشروط به دریافت کد بازار مالی بورس کالا است که پیش نیاز آن دریافت کد بورسی می‌باشد.
مزایای گواهی سپرده شمش طلا
- کسب سود یا پوشش ریسک ناشی از نوسان قیمت جهانی انس طلا
- سهولت تحویل فیزیکی شمش طلا برای مصرف‌کنندگان صنعتی و تولیدکنندگان جواهرآلات
- عدم وجود حباب قیمتی یا حداقل حباب بسیار کمتر نسبت به سکه طلا
قرارداد آپشن طلا چیست؟
قراردادهایی هستند که خریدار آن، با پرداخت مبلغی تحت عنوان پرمیوم، اختیار معامله طلا (سکه،صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا و …) را با قیمت تعیین شده‌ی قبلی (قیمت اعمال) در تاریخ سررسید خواهد داشت.
مزایای قرارداد آپشن طلا چیست؟
- ریسک پایین در مقابل امکان بازدهی بالاتر
- امکان کسب بازدهی بالاتر با مبلغ اندک سرمایه‌گذاری اولیه
- پتانسیل کسب سود از روند صعودی و نزولی(هردو)
- بدون دامنه نوسان
قرارداد آتی طلا چیست؟
قرارداد آتی طلا، قراردادی است که طرف خریدار و فروشنده متعهد می‌شوند که در زمان مشخصی در آینده (زمان سررسید آتی)، طلا(شمش طلا،صندوق طلا و…) را با قیمت مقطوعی که از قبل مشخص کرده اند با یکدیگر معامله نموده و برای انجام این کار کافی است بخشی از ارزش معامله/قرارداد را تحت عنوان وجه تضمین در حساب عملیاتی خود شارژ نمایند.
مزایای قرارداد آتی طلا نسبت به معاملات نقدی (شمش طلا، سکه طلا و صندوق های سرمایه گذاری طلا)
- وجود اهرم در معاملات (با توجه به این‌که وجه تضمین معاملات صرفاً درصدی از کل ثمن معامله می‌باشد، اشخاص می‌توانند تا چندین برابر سرمایه‌شان معامله کنند)
- دوطرفه بودن بازار (امکان کسب سود از روندهای صعودی یا نزولی بازار)
- آربیتراژ (کسب سود بدون ریسک از اختلاف قیمت طلا در بازار نقدی و آتی)